定義

分類

源頭

政治風險

政治風險是指完全或部分由政府官員行使權力和政府組織的行為而產生的不確定性，也指企業因一國政府或人民的舉動而遭受損失的風險。

1.宏觀政治風險——對一國之內的所有企業都有潛在影響；

2.微觀政治風險——僅對特定企業、產業或投資類型產生影響。

1.外匯管制的規定；

2.進口配額和關稅；

3.組織結構及要求最低持股比例；

4.限制向東道國的銀行借款；

5.沒收資產。

定義

分類

法律風險與合規風險

合規風險是指因違反法律或監管要求而受到制裁、遭受金融損失以及因未能遵守所有適用法律、法規、行為準則或相關標準而給企業信譽帶來的損失的可能性。

法律風險是指企業在經營過程中因自身經營行為的不規范或者外部法律環境發生重大變化而造成的不利法律后果的可能性。

法律風險通常包括三個方面：1.法律環境的因素，包括立法不完備、執法不公正等；2.市場主體自身法律意識淡薄，在經營活動中不考慮法律因素等；3.交易相對方的失信、違約或欺詐等。

定義

分類

社會文化風險

文化風險是指文化這一不確定性因素的影響給企業經營活動帶來的損失的可能性。

1.跨國經營活動引發的文化風險；

2.企業并購活動引發的文化風險；

3.組織內部因素引發的文化風險。

定義

分類

技術風險

技術風險是指技術創新過程中，由于技術本身復雜性和其他相關因素變化產生的不確定性而導致技術創新遭遇失敗的可能性。

1. 技術設計風險；

2. 技術研發風險；

3. 技術應用風險。

定義

分類

自然環境風險

自然環境風險是指企業由于其自身或影響其業務的其他方造成的自然環境破壞而承擔損失的風險。

1. 企業自身對自然環境造成的直接影響；

2. 企業與客戶和供應商之間的聯系而對自然環境造成的間接影響。

分類

市場風險

1. 產品或服務的價格及供需變化帶來的風險；

2. 能源、原材料、配件等物資供應的充足性、穩定性和價格的變化帶來的風險；

3. 主要客戶、主要供應商的信用風險；

4. 稅收政策和利率、匯率、股票價格指數的變化帶來的風險；

5．潛在進入者、競爭者、與替代品的競爭帶來的風險。

定義

關鍵因素

產業風險

產業風險是指在特定產業中與經營相關的風險。

1. 產業（產品）生命周期階段；

2. 產業波動性；

3. 產業集中程度；

定義

具體內涵

具體體現

戰略風險

戰略風險是指未來的不確定性對企業實現其戰略目標的影響。

1. 從戰略風險可能導致的結果來看，有整體性損失和戰略目標無法實現兩種結果；

2. 從戰略風險產生的原因來看，戰略風險產生于外部環境和戰略管理行為和戰略成功必要條件。

1.缺乏明確的發展戰略或發展戰略實施不到位，可能導致企業盲目發展，難以形成競爭優勢；

2.發展戰略過于激進，脫離企業實際能力或偏離主業，可能導致企業過度擴張，甚至經營失敗；

3.發展戰略因主觀原因頻繁變動，可能導致資源浪費，甚至危及企業的生存和持續發展。

定義

源頭

運營風險

運營風險是指企業在運營過程中，由于外部環境的復雜性和變動性以及主體對環境的認知能力和適應能力的有限性，而導致的運營失敗或使運營活動達不到預期的目標的可能性及其損失。

1.企業產品結構、新產品研發方面可能引發的風險；

2.企業新市場開發、市場營銷策略方面可能引發的風險；

3.企業組織效能、管理現狀、企業文化、中高層管理人員和重要業務流程中專業人員的知識結構、專業經驗等方面可能引發的風險；

4.期貨等衍生產品業務中發生失誤帶來的風險；

5.質量、安全、環保、信息安全等管理中發生失誤導致的風險；

6.因企業內、外部人員的道德風險或業務控制系統失靈導致的風險；

7.給企業造成損失的自然災害等風險；

8.企業現有業務流程和信息系統操作運行情況的監管、運行評價及持續改進能力方面引發的風險。

定義

源頭

操作風險

操作風險是指由于員工、過程、基礎設施和技術或對運作有影響的類似因素（包括欺詐活動）的失誤而導致虧損的風險。

員工；技術；舞弊；外部依賴；過程/程序；外包。

定義

詳細

財務風險

財務風險是指公司財務結構不合理、融資不當使公司可能喪失償債能力而導致投資者預期收益下降和陷入財務困境甚至破產的風險。

如果不能償還到期債務而產生財務風險通常意味著該公司已經陷入了財務困境。

雖然財務困境并不能準確地反映經濟的困境，但財務困境可能是由公司層面和行業層面的經濟困境造成的。

債務違約及破產機制能夠幫助財務上陷入困境，但經濟上可行的公司繼續經營。